Sprevádzame HNWI jednotlivcov a rodiny od roku 2007
Naša DNA
Poskytujeme diskrétnu, dlhodobú starostlivosť pre afluentných jednotlivcov a rodiny — pomáhame im budovať kapitál, chrániť majetok, plynule spravovať majetok a formovať trvalé odkazy.
Naša práca je postavená na discplinovanom portfóliovom myslení, premyslenom štruktúrovaní a nekompromisnom záväzku uchovať kontinuitu naprieč generáciami.
Vodiace princípy
Starostlivosť
Dlhodobé partnerstvo, ktorého samotným základom je diskrétnosť.
Kontinuita
Rozhodnutia formované pre dnešok — a pre to, čo príde.
Disciplína
Dôsledný proces, prezieravé uvažovanie o riziku, konzistentná revízia.
Integrita
Prehľadnosť, konzistentnosť a zodpovednosť v každej akcii.
Hodnoty
Štandardy, podľa ktorých konáme:
V rozhodnutiach, komunikácii a starostlivosti.
-
Integrita
Robíme to, čo je správne — konzistentne a bez kompromisov.
-
Transparentnosť
Jasné myslenie, jasná komunikácia, žiadna zbytočná komplexita.
-
Dlhodobá perspektíva
Rozhodnutia so zreteľom na kontinuitu — naprieč životnými fázami a generáciami.
-
Expertíza
Hlboká kompetencia, neustále posilňovaná učením sa a praxou.
-
Spoľahlivosť
Disciplinovaná exekúcia a spoľahlivé dotiahnutie do konca.
-
Výsledky
Záväzok k výstupom, na ktorých záleží — budovaný procesom, nie sľubmi.
Misia
Byť dôveryhodným dlhodobým partnerom v správe majetku:
Disciplinovaní v investovaní, dôslední pri riziku a diskrétni v exekúcii — aby naši klienti mohli s istotou chrániť, zveľaďovať a odovzdávať svoj majetok.
Vízia
Budovať nezávislú firmu definovanú dlhodobým myslením, integritou a zodpovednosťou — a sústavne dodávať pretrvávajúcu kvalitu klientom naprieč hranicami a generáciami.
Medzinárodná prítomnosť
Bratislava
Praha
Sofia
Londýn
Monako
2007 — 2016
Základy
Dôvera, hodnoty a disciplína začať od nuly.
Dôvera, hodnoty a disciplína začať od nuly.
Svet:
Pokrízová dekáda upevnila pretrvávajúcu pravdu:
Majetok je najlepšie spravovaný s dôsledným procesom, pokorou a dlhodobým zladením.
WEM:
Firma začína v roku 2007 ako Efect Slovakia, založená Petrom Štadlerom spoločne s jeho mentorom Filipom Jacekom. Postavená bez externej účasti, prvé roky boli zamerané na získavanie dôvery, jeden vzťah po druhom, a na budovanie poradenského modelu zakoreneného v diskrétnosti a zodpovednosti.
V roku 2014, po odchode Filipa Jaceka, sa firma stáva spoločnosťou Wealth Effect Management (WEM) — zachovávajúc referenciu na „Efect“ ako záväzok k svojim koreňom a hodnotám.
Medzinárodný rozvoj začína vstupom do Bulharska v roku 2015. V roku 2016 WEM formalizuje svoje vodiace princípy vytvorením WEM DNA.
Čo sme vybudovali:
- Vzťahovo orientovaný model poradenstva v správe majetku, zakorenený v diskrétnosti a zodpovednosti
- Dlhodobý rámec pre budovanie, ochranu a odovzdávanie majetku
- WEM DNA — vodiace princípy, ktoré definujú fungovanie firmy (od roku 2016)
Kľúčové míľniky:
- Založenie ako Efect Slovakia (2007)
- Zakladatelia: Filip Jacek a Peter Štadler
- Premenovanie na Wealth Effect Management (2014)
- Prvá medzinárodná expanzia: Bulharsko (2015)
Odkaz:
Prvé desaťročie ustanovilo štandard:
Starostlivosť, diskrétnosť a kontinuita.
2017 — 2020
Zrelosť pod tlakom
Regulovaná kompetencia, odolnosť a dôkaz počas cyklov.
Regulovaná kompetencia, odolnosť a dôkaz počas cyklov.
Svet:
Volatilita sa vrátila a globálne disrupcie testovali rámce rozhodovania. Riadenie a disciplína v riadení rizík sa stali rozhodujúcimi.
WEM:
V roku 2017 WEM získava licenciu obchodníka s cennými papiermi, čím posilňuje nezávislosť a rozširuje schopnosť firmy štruktúrovať a dodávať investičné riešenia. V roku 2018 WEM spúšťa Save for Tomorrow, čím vytvára vstupnú cestu pre začínajúcich investorov — pri zachovaní jasnej dlhodobej filozofie.
Počas covidovej krízy v rokoch 2019 — 2020 zostali priority firmy konzistentné: disciplinovaný dohľad nad portfóliami, transparentná komunikácia a ochrana klientov pred reaktívnymi rozhodnutiami. Dôkaz je v číslach — počas rekordných trhových prepadov portfóliá WEM prekonali benchmarky.
V roku 2020 WEM prechádza na akciovú spoločnosť, čím posilňuje štruktúru navrhnutú pre riadenie, trvácnosť a škálovanie.
Čo sme vybudovali a spustili:
- Kompetencie obchodníka s cennými papiermi (licencia získaná v roku 2017)
- Save for Tomorrow — dlhodobý program investičného sporenia (2018)
- Silnejší organizačný rámec prostredníctvom prechodu na akciovú spoločnosť (2020)
Kľúčové míľniky:
- Výsledky počas covidových trhových prepadov (2019 — 2020)
- Dôkaz našich konceptov počas období tvrdého testovania
Odkaz:
Trhy sa menia — štandardy by sa nemali.
2021 — súčasnosť
Platforma a kompetencia
Technológia, privátne trhy a rozšírená architektúra služieb.
Technológia, privátne trhy a rozšírená architektúra služieb.
Svet:
Digitalizácia akcelerovala a očakávania investorov sa vyvinuli: transparentnosť, rýchlosť a prístup — bez kompromisov v diskrétnosti či úsudku. Privátne trhy získali na relevantnosti spolu s tým, ako klienti hľadali diverzifikáciu presahujúcu hranice verejných trhov.
WEM:
Od roku 2021 WEM posilňuje technologické vedenie a akceleruje prechod k proprietárnej infraštruktúre. V roku 2022 firma spúšťa WEM Private Fund, čím rozširuje kompetenciu v privátnych trhoch prostredníctvom Private Equity a Real Estate.
Od roku 2023 WEM rozširuje svoju architektúru služieb a platformové kompetencie: WEM Family Governance Services prehlbujú medzigeneračné plánovanie a kontinuitu; B2B platforma Flip posilňuje schopnosť WEM podporovať profesionálov a partnerov; a firma naďalej vyvíja digitálne nástroje, ktoré zlepšujú klientsku skúsenosť a prevádzkovú efektivitu.
Produktová inovácia sa rozširuje aj do WEM Private Credit a programu WEM Employee Motivation, popri pokračujúcom a rozširujúcom sa medzinárodnom zameraní a rozvoji senior tímu.
Čo sme vybudovali a spustili:
- Proprietárna technologická infraštruktúra (prechod akcelerovaný od roku 2021)
- WEM Private Fund (2022), vrátane WEM Private Equity a WEM Real Estate
- Family Governance Services — medzigeneračné plánovanie a architektúra odovvzdania majetku
- Flip — B2B platforma pre partnerov a finančných profesionálov
- WEM Private Credit — kompetencia v oblasti privátneho dlhu ako súčasť alternatívnych investičných príležitostí
- WEM Employee Motivation — korporátny program podporujúci dlhodobé zapojenie a retenciu
- Pokračujúci medzinárodný rozvoj a posilňovanie senior kompetencií naprieč firmou
Kľúčové míľniky:
- Expanzia v oblasti privátnych trhov: WEM Private Fund (2022)
- Platformová kompetencia: Flip (B2B)
- Governance kompetencia: WEM Family Governance Services
- Expanzia alternatívnych investičných príležitostí: WEM Private Credit
- Korporátna kompetencia: program WEM Employee Motivation
Odkaz:
Firma vedená zakladateľom sa vyvíja s rovnakým záväzkom — bez straty štandardov stanovených na začiatku.
Core Team
Peter Štadler
CEO, predseda predstavenstva
Stewardship spoločnosti s dlhodobým mandátom — vedie spoločnosť od jej počiatkov v roku 2007.
- Spoluzakladateľ Efect Slovakia (2007), ktorý neskôr transformoval na Wealth Effect Management
- Vedie WEM ako CEO a predseda predstavenstva, formuje dlhodobé smerovanie firmy
- Fokus: Wealth management štandard na svetovej úrovni, výsledky pre klientov a pretrvávajúca kontinuita
- Spoluzakladateľ Efect Slovakia (2007), ktorý neskôr transformoval na Wealth Effect Management
- Vedie WEM ako CEO a predseda predstavenstva, formuje dlhodobé smerovanie firmy
- Fokus: Wealth management štandard na svetovej úrovni, výsledky pre klientov a pretrvávajúca kontinuita
Norbert Gálik
CTO, člen dozornej rady
Technologický leadership zameraný na nezávislosť, škálovateľnosť a bezpečnú klientsku skúsenosť.
- Vedúce roly v bankovom a investičnom sektore
- Zodpovedný za softvér a IT infraštruktúru WEM-u — od ústredných finančných systémov po webové a mobilné platformy pre klientov a partnerov
- Fokus: Platformová kompetencia, spoľahlivosť a technologická exekúcia na inštitucionálnej úrovni
- Vedúce roly v bankovom a investičnom sektore
- Zodpovedný za softvér a IT infraštruktúru WEM-u — od ústredných finančných systémov po webové a mobilné platformy pre klientov a partnerov
- Fokus: Platformová kompetencia, spoľahlivosť a technologická exekúcia na inštitucionálnej úrovni
Peter Lakata
Managing Partner, člen predstavenstva
Senior executive leadership vedenie naprieč financiami, digitálnou transformáciou a strategickým manažmentom.
- 20+ rokov skúseností vo financiách, transformácii, M&A a strategickom manažmente
- Zastával seniorné vedúce roly v Asseco Central Europe, Mall Group, ZUNO Bank, Raiffeisen Bank International
- Fokus: Prevádzková excelencia a medzinárodné škálovanie
- 20+ rokov skúseností vo financiách, transformácii, M&A a strategickom manažmente
- Zastával seniorné vedúce roly v Asseco Central Europe, Mall Group, ZUNO Bank, Raiffeisen Bank International
- Fokus: Prevádzková excelencia a medzinárodné škálovanie
Eva Galbincová
CAO, členka dozornej rady
Prevádzková architektúra a procesné vedenie — postavené pre spoľahlivosť a škálovanie.
- Vedie každodennú prevádzkovú podporu naprieč firmou
- Zastávala manažérske pozície na finančných trhoch, vrátane HR rozvoja
- Fokus: Nastavovanie, optimalizácia a koordinácia procesov
- Vedie každodennú prevádzkovú podporu naprieč firmou
- Zastávala manažérske pozície na finančných trhoch, vrátane HR rozvoja
- Fokus: Nastavovanie, optimalizácia a koordinácia procesov
Diana Janošťáková
Director of Private Wealth & Institutions
HNWI/UHNWI leadership kombinujúci trhovú expertízu s prevádzkovou precíznosťou.
- 20+ rokov na finančných trhoch na Slovensku a v zahraničí
- Skúsenosti naprieč tradingom, portfólio manažmentom, predajom a operations
- Fokus: Prepája potreby klientov s dôsledným dizajnom služieb, spoluprácou s partnermi a špičkovými štandardmi
- 20+ rokov na finančných trhoch na Slovensku a v zahraničí
- Skúsenosti naprieč tradingom, portfólio manažmentom, predajom a operations
- Fokus: Prepája potreby klientov s dôsledným dizajnom služieb, spoluprácou s partnermi a špičkovými štandardmi
Matej Bašťovanský
Wealth Manager, člen dozornej rady
Client advisory leadership s hlbokou inštitucionálnou pamäťou — formuje kvalitu služieb od éry Efectu.
- Vo firme od roku 2010
- Pôsobí ako Head of Advisory, dohliada na kvalitu konzultačných a klientskych služieb
- Fokus: Vedie komunikáciu s tretími stranami a externými partnermi; naďalej poskytuje poradenstvo afluentným klientom
- Vo firme od roku 2010
- Pôsobí ako Head of Advisory, dohliada na kvalitu konzultačných a klientskych služieb
- Fokus: Vedie komunikáciu s tretími stranami a externými partnermi; naďalej poskytuje poradenstvo afluentným klientom
Michal Kováč
Wealth Manager, člen dozornej rady
Senior poradenská expertíza v kapitálových trhoch a zodpovednosťou za riadenie.
- Súčasťou Efect tímu od roku 2011
- Zapojený do rozvoja a rastu investičného oddelenia
- Fokus: Poskytuje riešenia pre afluentných klientov, zakorenené v rozsiahlych skúsenostiach z kapitálových trhov
- Súčasťou Efect tímu od roku 2011
- Zapojený do rozvoja a rastu investičného oddelenia
- Fokus: Poskytuje riešenia pre afluentných klientov, zakorenené v rozsiahlych skúsenostiach z kapitálových trhov
Pavlina Staneva
Country Manager, WEM Bulgaria
Vedenie pobočky zamerané na kvalitu exekúcie, porozumenie klientom a budovanie tímu.
- Country Manager pre WEM Bulharsko od roku 2020; kľúčová členka tímu od začiatku projektu
- Vedie bulharskú pobočku so zameraním na obchodné skills, klientské potreby a precíznosť
- Fokus: Uchovávať a rozvíjať víziu WEM pri budovaní silného lokálneho tímu
- Country Manager pre WEM Bulharsko od roku 2020; kľúčová členka tímu od začiatku projektu
- Vedie bulharskú pobočku so zameraním na obchodné skills, klientské potreby a precíznosť
- Fokus: Uchovávať a rozvíjať víziu WEM pri budovaní silného lokálneho tímu
Jozef Fujka
WEM Private Fund Investment Manager
Realizácia transakcií na súkromných trhoch a správa fondov s praxou v oblasti kapitálovo náročných projektov.
- 10+ rokov v asset managemente, skúsenosti zahŕňajú komplexné kapitálové projekty (napr. privatizačné a reštrukturalizačné mandáty)
- Predtým WEM Portfolio Manager; v súčasnosti zodpovedný za riadenie a administráciu WEM Private Fund a WEM Private Credit
- Fokus: Výskum, posudzovanie a spracovanie investičných príležitostí WEM Private Fund a WEM Private Credit
- 10+ rokov v asset managemente, skúsenosti zahŕňajú komplexné kapitálové projekty (napr. privatizačné a reštrukturalizačné mandáty)
- Predtým WEM Portfolio Manager; v súčasnosti zodpovedný za riadenie a administráciu WEM Private Fund a WEM Private Credit
- Fokus: Výskum, posudzovanie a spracovanie investičných príležitostí WEM Private Fund a WEM Private Credit
Vladimír Vaňo
Chief Economist
Makroekonomická a trhová perspektíva podporujúca portfóliové myslenie a klientske rozhodovanie.
- Jeden z najcitovanejších slovenských analytikov, bývalý poradca ministra financií a podpredsedu vlády
- Pôsobí ako Chief Economist, člen Investičného výboru, zodpovedný za makroekonomický výskum a analýzu trhov
- Fokus: Kontext pre trhovú volatilitu, makroekonomické témy a disciplinované interpretovanie rizika; podpora pre Portfolio Management team
- Jeden z najcitovanejších slovenských analytikov, bývalý poradca ministra financií a podpredsedu vlády
- Pôsobí ako Chief Economist, člen Investičného výboru, zodpovedný za makroekonomický výskum a analýzu trhov
- Fokus: Kontext pre trhovú volatilitu, makroekonomické témy a disciplinované interpretovanie rizika; podpora pre Portfolio Management team
Lenka Hritzová
Head of Operations
Prevádzkový leadership postavený na medziodvetvových finančných skúsenostiach a silnom procesnom myslení.
- Skúsenosti z bankovníctva a poisťovníctva; rozvoj tímov a spolupráca s tretími stranami
- Optimalizácia procesov a produktov informovaná biznisovou aj IT perspektívou
- Fokus: Kvalita služieb front- a back-office, efektivita, rozvoj partnerstiev a podporu strategickej expanzie
- Skúsenosti z bankovníctva a poisťovníctva; rozvoj tímov a spolupráca s tretími stranami
- Optimalizácia procesov a produktov informovaná biznisovou aj IT perspektívou
- Fokus: Kvalita služieb front- a back-office, efektivita, rozvoj partnerstiev a podporu strategickej expanzie
Pridajte sa k nám
Budujte s nami — s integritou a dlhodobými štandardmi.
Hľadáme ľudí, ktorí si cenia charakter, disciplínu a zodpovednosť — a ktorí sú hrdí na to, že robia veci poriadne. Vo Wealth Effect Management budete pracovať v prostredí, kde sa dôvera získava, kvalita je nekompromisná a rozhodnutia sú vedené dlhodobou perspektívou.
Čo si ceníme najviac:
-
Integritu, diskrétnosť a zodpovednosť
-
Jasné myslenie a disciplinovanú exekúciu
-
Spoľahlivosť — robiť to, čo sľúbite
-
Klientsky orientované myslenie, bez kompromisov
Zostaňme v kontakte.
Vážime si čas — váš aj náš.
Preto sa vždy snažíme, aby bol náš newsletter jasný, relevantný a stál za vašu pozornosť.
Začnime rozhovor.
Od všeobecných otázok až po otázky týkajúce sa našich služieb — zanechajte nám prosím odkaz.